Вивчення Neofin

Покрокова документація використання та роботи з NeoFin

Вступ
Вступ

Neofin — це автоматизоване nocode-рішення для побудови фінансових програм для ринку кредитування й обслуговування позик. Штучний інтелект і керування створеними програмами без потреби редагування вихідного коду є основними драйверами розвитку та зростання продукту. Ви отримуєте доступ до багаторічних напрацювань команди розробників Neofin, а це понад 100 запущених проєктів у таких промислових сферах, як: - Кредитний ліміт на карту - Розстрочка - Оплата частинами - Кредит до зарплати - «Купуй зараз — плати пізніше» - Лізинг - Нерухомість За кілька простих кроків без знання мов програмування користувач може побудувати власний (white label) вебзастосунок і почати продавати кредитні продукти й обслуговувати кредитний портфель. Рішення забезпечує повний цикл запуску від лідогенерації до подальшої ідентифікації клієнта, оцінювання клієнта за ризиками дефолту, підписання пакета документів і супроводу позики клієнта, зокрема маркетингову активність та активність щодо збирання простроченої заборгованості роботами. API-інтерфейси дають змогу інтегруватися з мільйонами сторонніх програм і провайдерів, що робить можливим використовувати Neofin без географічних кордонів. Документація доступна за покликанням. Зокрема API дає змогу не обмежуватися запуском лише вебзастосунків, а максимально швидко розгорнути мобільний застосунок для популярних платформ. Neofin — революційне рішення для світового ринку кредитування. Усього за кілька кліків ви отримуєте готовий продукт, який для вас установлений на потужних VPS. Ви самостійно вибираєте провайдера, якому довіряєте. Ознайомитися з доступними провайдерами ви можете в розділі «Вимоги до віртуальних машин». Створюючи проєкт у Neofin, користувач отримує повноцінний програмний продукт, що має модульну архітектуру. Перелік модулів і шаблони, доступ до яких ви отримуєте:



Назва модуля

  Опис модуля

Шаблон

«Купуй зараз — плати пізніше»

Модуль, що дає змогу будь-якому банку чи фінансовій організації інтегруватися з різними продавцями й безперешкодно фінансувати покупки кінцевих користувачів за принципом «купуй зараз — плати пізніше». Так будь-яка фінансова організація може отримати нових теплих клієнтів і збільшити клієнтську базу з низькою вартістю залучення.

Базова настройка магазина (шаблон)

Скорингова система

Цей модуль дає змогу ухвалювати кредитне рішення за 1—15 хвилин на основі аналізу даних у режимі реального часу. Механізм охоплює понад 150 типів критеріїв: перевірку на банкрутство, неплатоспроможність, відмивання грошей, загальний кредитний скоринг у таких джерелах, як Experian, Equifax, і багато інших.

Базова модель

CRM

Цей модуль допомагає вам керувати лідами: відстежувати їх історію, давати завдання, розсилати повідомлення за допомогою AI та запускати аналітику у простій, інтуїтивно зрозумілій панелі адміністратора.

Базові статуси клієнта,  кредитів


Интеграції API

Цей модуль дає змогу об’єднати в одному місці всі API, потрібні для ведення кредитно-позикової діяльності: Power BI, перевірку SSN, скорингову оцінку й багато інших корисних інструментів. Модуль також відкритий для API користувача.

Equifax

Stripe

Twilio

SendingBlue

DocuSign

Идентифікація клієнта (KYC)

Цей модуль надає всі потрібні інструменти для швидкого й безперебійного виконання KYC: систему 3D-розпізнавання облич на основі штучного інтелекту, відеоверифікацію, розпізнавання документів, форми заяв клієнтів та алгоритми перевірки даних.

2D Liveness 

USA OCR


Облікова система (АБС)

Модуль, що надає вам єдине місце для відстеження всіх своїх кредитних програм і кредитних продуктів, звітів, досягнутих показників і керування ними. Це дає вам змогу побачити все в одному місці в повністю безпечному хмарному середовищі.

PDL

BNPL

CASH

(налаштований продукт)

Стягнення боргів

Цей модуль допоможе вам оптимізувати роботу з боржниками через різні канали зв’язку: голосові дзвінки, SMS, IVR, Push, Bots.




Soft Collection (налаштований робот)

Конструктор сайту

Конструктор сайтів, що складається з простих у використанні готових блоків, спеціально розроблених для кредитних спілок і необанків.


Повний функціонал

Мобільне API

API дає змогу запустити мобільний застосунок для кінцевого користувача з мінімальними зусиллями. Програма полегшить роботу ваших клієнтів, дозволяючи їм через телефон відстежувати стан своїх кредитів / покупок BNPL.

Повний функціонал


* Користувач отримує доступ до модулів відповідно до свого вибору контрольної панелі Neofin. Залежно від кількості модулів, які користувач вибирає, у нього з’являється доступ до адміністративної панелі. У звітному періоді виставляють рахунок за використання ресурсів згідно з тарифною політикою. Для реалізації кастомних рішень, що вимагають надання користувачеві доступу до віртуальних машин, треба звернутися до служби підтримки або створити запит, надіславши на [email protected] лист з темою «Змінити розмір мого проєкту».


Вимоги до налаштування
Вимоги до налаштування

Neofin — це хмарний застосунок, тому програма й дані не зберігаються в пам’яті вашого комп’ютера. Оскільки хмарні програми залежать від віддалених серверів, для доступу до Neofin слід мати постійне під’єднання до інтернету. Вам не треба завантажувати або встановлювати файли на свій комп’ютер, щоб використовувати модулі. Neofin сумісний з базовою конфігурацією системи, подробиці якої наведено нижче:


Operating System

Windows, Linux and Mac OS X


Web Browser


Safari 13

Google Chrome 73

Mozilla Firefox 69

Edge 79

Opera 60


Other requirements


Enable JavaScript 

Enable Cookies 

Install Acrobat reader  (optional)

Install Spreadsheet viewer (optional)


Швидкий старт
Швидкий старт

Реєстрація



Зареєструйтесь для початку роботи з NeoFin.



Використовуйте для реєстрації реальну адресу електронної пошти.


Після успішної реєстрації Вам на пошту буде надіслано унікальне посилання для верифікації та подальшого входу до системи.




Щоб пропустити крок реєстрації з використанням електронної пошти, вам треба вибрати зі списку альтернативний спосіб реєстрації, наприклад обліковий запис Google або LinkedIn.



Після успішної авторизації через Google або LinkedIn вам на електронну пошту, що вказана як контактна, у цих сервісах буде доставлено унікальне покликання для верифікації та подальшого входу.


Вхід у контрольну панель NeoFin



Увійдіть у контрольну панель для початку роботи з NeoFin.




Для входу в контрольну панель використовуйте вибраний під час реєстрації метод.


Для входу використовуйте меню «Вхід» в шапці сайту. Важливо! Для входу в панель ви можете використовувати надіслане на вашу пошту покликання впродовж 30 днів з моменту реєстрації. Після закінчення цього терміну система запропонує вам повторити вхід для подальшого використання.


Огляд панелі керування NeoFin.


Контрольна панель, чи панель керування, складається з трьох основних розділів:




Мої застосунки

 

Розділ керування створеними застосунками, до яких вам надали доступ учасники вашої команди. У цьому блоці є докладна інформація та статистика застосунків. У кожному з проєктів є можливість огляду, редагування, видалення. Докладніше про програми — у розділі документації «Керування застосунком».




Демо

 

Розділ керування доступом до безплатної демонстраційної версії Neofin. Тут ви маєте можливість гнучко налаштувати доступ до модулів, що вас цікавлять, і додати учасників своєї команди до спільного доступу. Демонстраційна версія дає працювати з системою та всіма її модулями з використанням тестових даних. Термін доступу регулюють внутрішні правила, він може становити від 14 до 30 днів. Докладніше — у розділі «Демоверсія».




Налаштування

 

Розділ керування персональними даними й налаштуваннями облікового запису. Тут ви можете перевірити налаштування входу, змінити дані, видалити обліковий запис, керувати функціями спільного доступу за створеними проєктами. Важливо! Видалення облікового запису: усі проєкти й дані, які ви створили та доступ до яких не передали іншим учасникам, будуть безповоротно видалені. Докладніше читайте в розділі «Обліковий запис».








Обліковий запис
Обліковий запис


Вхід до облікового запису


Обліковий запис — профіль користувача на панелі керування Neofin. Обліковий запис є вашим ключем до керування програмами. Для роботи з обліковим записом перейдіть на сторінку логіну. Скористайтеся зручним для вас способом входу. За кожного нового входу вам на вказану пошту надходитиме унікальне тимчасове покликання. Ви можете використовувати його впродовж 30 днів з моменту отримання без відвідування сторінки входу. Після закінчення терміну дії покликання вам треба буде повторити процедуру реєстрації на сайті.




Налаштування облікового запису

 

Керуйте налаштуваннями свого облікового запису, зокрема покликаннями для входу, номером телефону, чинною адресою електронної пошти тощо. Виконайте такі дії, щоб змінити інформацію про обліковий запис: - Увійдіть до облікового запису Neofin (панель керування). - Перейдіть у меню облікового запису (правий кут). - Перейдіть на сторінку особистої інформації.




Щоб змінити адресу електронної пошти, пов’язану з вашим обліковим записом, виконайте такі дії: - Увійдіть у свій обліковий запис Neofin. - Перевірте свою поштову скриньку. - Натисніть кнопку «Увійти». - Перейдіть до меню налаштувань облікового запису. - Введіть нову адресу електронної пошти. - Перевірте свою електронну пошту. - Підтвердьте нову адресу електронної пошти. - Введіть нову адресу електронної пошти.


 


Як видалити Ваш обліковий запис NeoFin?

 

Можуть бути різні причини, через які вам треба видалити обліковий запис: - Ви розумієте, що маєте кілька облікових записів, які використовують різні адреси електронної пошти, і хочете мати один обліковий запис. - Ви заблоковані зі свого облікового запису та втратили доступ до своїх методів автентифікації. - Вам більше не потрібен обліковий запис Neofin. Якщо ви видалите свій обліковий запис: Вашу адресу електронної пошти, пароль і номер телефону буде видалено. Ви не зможете безпечно отримати доступ до клієнта, якому потрібен обліковий запис Neofin. Після того як ви видалите свій обліковий запис, ви не зможете ввійти в нього. Ви не використовуватимете кредитні програми, для доступу до яких зазвичай використовуєте свій обліковий запис Neofin. Ви не втратите свою інформацію в цих програмах, але вам знадобиться новий обліковий запис Neofin, щоб мати можливість увійти в систему. Ми підтримуватимемо вашу заявку не більш ніж 30 днів. Усі ваші кредитні заявки видалить наш робот. Ви втратите всі дані.





Демоверсія
Демоверсія

Безкоштовна версія NeoFin демонструє можливості всіх модулів системи.


Склад демонстраційної версії спочатку визначається користувачем.


Існує два способи налаштування та отримання доступу до модулів, що вас цікавлять:


1. Головна сторінка сайту

 

 

2. Панель керування

 


Після того як будуть застосовані налаштування вибору модулів, на ваш запит буде сформовано обліковий запис для доступу до тестової програми Neofin. Щоб увійти в адміністративну панель застосунку, достатньо вибрати команду запуску демо.


 

 

Далі вас буде скеровано в застосунок з вибраними модулями.

 

 

Модулі, що доступні вам до тестування:

 

 

Модуль

Назва

  Опис модуля

Шаблон

Купуй зараз - плати пізніше

Модуль, що дозволяє будь-якому банку чи фінансовій організації інтегруватися з різними продавцями та безперешкодно фінансувати покупки кінцевих користувачів за принципом "купуй зараз - плати пізніше". Таким чином, будь-яка фінансова організація може отримати нових теплих клієнтів та збільшити клієнтську базу із низькою вартістю залучення.

Базова настройка магазина (шаблон)

Скорингова система

Цей модуль дає змогу ухвалювати кредитне рішення за 1—15 хвилин на основі аналізу даних у режимі реального часу. Механізм охоплює понад 150 типів критеріїв: перевірку на банкрутство, неплатоспроможність, відмивання грошей, загальний кредитний скоринг у таких джерелах, як Experian, Equifax, і багато інших.

Базова модель

CRM

Цей модуль допомагає вам керувати лідами: відстежувати їх історію, давати завдання, розсилати повідомлення за допомогою AI та запускати аналітику у простій, інтуїтивно зрозумілій панелі адміністратора

Базові статуси клієнта,  кредитів


Интеграції API

Цей модуль дає змогу об’єднати в одному місці всі API, потрібні для ведення кредитно-позикової діяльності: Power BI, перевірку SSN, скорингову оцінку й багато інших корисних інструментів. Модуль також відкритий для API користувача.

Equifax 

Stripe

Twilio

SendingBlue

DocuSign

Идентифікація клієнта (KYC)

Цей модуль надає всі потрібні інструменти для швидкого й безперебійного виконання KYC: систему 3D-розпізнавання облич на основі штучного інтелекту, відеоверифікацію, розпізнавання документів, форми заяв клієнтів та алгоритми перевірки даних.

2D Liveness 

USA OCR


Облікова система (АБС)

Модуль, що надає вам єдине місце для відстеження всіх своїх кредитних програм і кредитних продуктів, звітів, досягнутих показників і керування ними. Це дає вам змогу побачити все в одному місці в повністю безпечному хмарному середовищі.

PDL

BNPL

CASH

(налаштований   продукт)

Стягнення боргів

Цей модуль допоможе вам оптимізувати роботу з боржниками через різні канали зв’язку: голосові дзвінки, SMS, IVR, Push, Bots.



Soft Collection (налаштований робот)

Конструктор сайту

Конструктор сайтів, що складається з простих у використанні готових блоків, спеціально розроблених для кредитних спілок і необанків.

Повний функціонал

Мобільне API

API дає змогу запустити мобільний застосунок для кінцевого користувача з мінімальними зусиллями. Програма полегшить роботу ваших клієнтів, дозволяючи їм через телефон відстежувати стан своїх кредитів / покупок BNPL.

Повний функціонал


Доступні функційні можливості:


- Створення й редагування клієнтів.

- Перегляд клієнтів.

- Можливість надіслати клієнтові імейл.

- Створення й редагування кредиту.

- Перегляд кредиту (інформація, графіки платежів, транзакції).

- Редагування кредиту (сума й термін кредиту).

- Ручне внесення платежу (тестове).

- Скоринг клієнта (система ухвалення кредитного рішення).

- Ідентифікація клієнта (перегляд роботи модуля KYC).

- Редактор сайту (перегляд без внесення та зміни даних демо).



Як заповнити заявку на кредит? (на боці клієнта)



Це можна зробити повністю, створивши обліковий запис на https://demo.neofin.global.


Ви маєте виконати кілька простих кроків: а) Ввести робочу адресу електронної пошти. б) Створити пароль. в) Натиснути кнопку підтвердження. г) Перевірити свою поштову скриньку. У тілі листа ви знайдете покликання активації. ґ) Натиснути покликання, щоб система перенаправила вас на форму заявки на отримання кредиту.


 


Виберіть суму й термін, які вам підходять. Натисніть кнопку «Подати заявку зараз». Наступні кроки: Введіть дані у форму заявки на споживчий кредит і підтвердьте її в Neofin. Коли заповнили всі дані, натисніть кнопку «Зберегти й продовжити».


 


Що відбувається після подання заявки на кредит Neofin ? (на боці менеджера)


Вам слід увійти в систему, використовуючи кнопку покликання на панелі керування.

 

Щоб ухвалити кредитне рішення за заявкою на кредит, вам треба виконати такі кроки: Зайти в заявку на кредит. Натиснути кнопку «Рішення». Увага: у демоверсії ми відключили правила автоматичного ухвалення рішення. Крім того, ви можете ухвалити кредитне рішення вручну з модуля скорингу. Заявка на отримання кредиту буде доступна у фільтрах під назвою «Вручну».


 

Виберіть відповідне рішення та код рішення. Натисніть кнопку «Підтвердити». Ви можете знайти всі типи кодів рішень у таблиці нижче.



Код рішення

Розшифрування рішення

Додатково

1

ПОГОДЖЕНО: параметри не змінено


2

ПОГОДЖЕНО: ПАРАМЕТРИ ЗМІНЕНО для нового клієнта


3

ПОГОДЖЕНО: ПАРАМЕТРИ ЗМІНЕНО для повторного клієнта


4

ДООПРАЦЮВАННЯ - ДЛЯ КЛІЄНТА

Відправити на доопрацювання Клієнту

5

ДООПРАЦЮВАННЯ - ДЛЯ ПІДТРИМКИ

Відправити на доопрацювання підрозділу підтримки

6

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: негативний тип Клієнта

Блокування Клієнта на 3 місяці

7

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Поточна негативна кредитна історія БКІ

Блокування Клієнта на 3 місяці

8

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Кримінал

Блокування Клієнта назавжди

9

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Клієнт знаходиться в декретній відпустці

блокування Клієнта на 3 місяці

10

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Інвалідність 1,2 групи

Блокування Клієнта назавжди

11

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: ризикова сфера зайнятості

Блокування Клієнта на 6 місяців

12

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Клієнт знаходиться в black list

Блокування Клієнта на 6 місяців

13

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Сукупність негативних факторів

Блокування Клієнта на 3 місяці

14

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Негативна інфо по роботі

Блокування Клієнта на 3 місяці

15

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Негативна інфо від контактних осіб

Блокування Клієнта на 3 місяці

16

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Негативна інформація від клієнта

Блокування Клієнта на 3 місяці

17

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Підозра на шахрайство

Блокування Клієнта на 6 місяців

18

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Відмова по ОПК

Блокування Клієнта на 1 місяць

19

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Невідповідність заявки встановленим вимогам

Без блокування

20

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Клієнт працює та проживає на непідконтрольній території

Блокування Клієнта на 6 місяців

21

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Заявка після доопрацювання більше 3-х разів

Без блокування

22

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Повторна заявка після відмови

Блокування Клієнта на 1 місяць

23

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Документи не відповідають вимогам

Блокування Клієнта на 3 місяці

24

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Клієнт заявку не подавав

Без блокування

25

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Клієнт неконтактний

Без блокування

26

ВІДМОВА В КРЕДИТІ: Клієнт відмовляється від кредита

Без блокування


Ви можете використовувати ці результати для ухвалення рішення за кредитом:

 

Відмовлено

Погоджено

Доопрацювання



Коли ви закінчите роботу з системою ухвалення рішень, вам треба буде перевірити статус кредитної заявки.




Як перевірити статус позики у CRM?


Перейдіть до «Кредити в CRM». Перевірте таблиці заявок на кредит і знайдіть статус.



 


Як знайти профіль клієнта у CRM? (на боці Менеджера)



Усі дані про клієнта зберігаються в модулі CRM. Перейдіть на Clients у CRM. Для перевірки даних клієнта слід відкрити картку профілю клієнта. Ви можете працювати з карткою. Натисніть, щоб редагувати й змінювати інформацію про клієнта.





Як створити свій сайт за допомогою модуля Sitebuilder?



Sitebuilder – це модуль платформи Neofin, який дозволяє створити готовий сайт з нуля, швидко, легко та без знань програмування.

В основі даного модуля вже є готовий шаблон, який можна налаштовувати, редагувати або використовувати у готовому вигляді, як він є.


Ви можете створювати кілька шаблонів окремо для різних сторінок сайту, також можна завантажити програмний код свого власного шаблону.


Для того, щоб створити свій сайт за допомогою модуля Sitebuilder необхідно зайти в свій обліковий запис на сайті Neo-fin.com і перейти за посиланням у свою програму - https://demo.neofin.global/crm


У списку модулів потрібно вибрати модуль Sitebuilder та перейти на сторінку Create template.




Модуль дозволяє створювати і зберігати кілька шаблонів окремо для кожної сторінки сайту:

  • Index (головна сторінка сайту)

  • About (про компанію)

  • BNPL (сторінка модуля BNPL)

  • Contacts (контактна сторінка)

  • FAQ (сторінка з частими запитаннями та корисною інформацією для користувача)

  • News (сторінка новин)

  • Repayment (сторінка погашення по кредиту)

  • 404 сторінка


Потрібно заповнити запропоновані SEO-параметри сторінки і натиснути кнопку Зберегти.

Збережені шаблони буде показано у фільтрі Template list.




Крім того, ви можете переглянути (View), змінити (Edit) або видалити (Delete) цей шаблон.





Як налаштувати сторінку сайту за індивідуальними параметрами?



Після збереження шаблонів сторінок сайт повністю готовий до використання.


Якщо ви бажаєте зробити сайт індивідуальним, налаштувати його під особливості вашого бізнесу, вам слід натиснути кнопку Редагувати (Edit) і перейти до налаштування окремих параметрів сторінки.



У верхньому лівому куті можна перемикатися між піктограмами і переглядати відображення сайту на комп'ютері, планшеті або мобільному телефоні.



У правому верхньому куті екрана знаходяться основні параметри редагування сайту.





- за допомогою даної опції можна розподілити весь контент на сайті на блоки і редагувати його по мірі необхідності;


- перегляд сайту без панелі редагування;


- відкрити повноекранний режим;


- переглянути програмний код сайту;


- відмінити останню дію;


- відновити попередню дію;


- завантажити JS код на сторінку сайту;




Важливо! При імпорті коду на сайт не рекомендується використовувати такі сутності в редакторі JS:

  1. ``

  2. `${value}`





- видалити блок чи контент;


- зберегти зміни;


-  імпортувати тему для сайту;


- відображення та редагування вибраних параметрів елементів сайту.



Також можна швидко редагувати блоки або контент на сайті за допомогою меню швидкого налаштування, яке відображаються у верхньому правому куті вибраного блоку.

Ці параметри дозволяють перемістити блок вгору, скопіювати блок або видалити.



- Параметри компонентів, дозволяють присвоювання сайту елементів ідентифікатора і заголовка.



- Дана опція відображає дерево сайту і дозволяє швидко знаходити і переміщатися між елементами сайту.




- опція дозволяє додавати блоки, зображення, посилання, навігацію, сторінки та інші функціональні можливості до сайту простим перетягуванням (drag and drop) потрібного блоку на сторінку сайту.


Цей розділ складається з 4 підрозділів:




Basic (дозволяє додавати колонки, текст, текстові блоки, відео, зображення, посилання, цитати, тощо);




- Extra (дозволяє додати меню та лічильник на сайт);


- Forms (дозволяє додавати форми введення, форми зворотного зв'язку, checkbox, radio button, випадаючі списки і багато іншого)



- Pages  - дозволяє додавати на сайт наступні розділи:

 - News

 - Affiliate programm

 - BNPL
- 404

 - About

 - Complaint

 - Contacts

 - News blocks

 - Pay

 - Questions




Створення застосунку
Створення застосунку

Як створити додаток у NeoFin

 

Застосунок — вебверсія Neofin, frontend- і backend-модулів для керування повним циклом оформлення та подальшого супроводу кредитного портфеля. Щоб створити програму, навички програмування вам не знадобляться. Свою першу програму ви створите за кілька кліків, використовуючи цю інструкцію. Щоб створити програму, ви маєте увійти в обліковий запис Neofin, після чого натиснути кнопку «Створити застосунок».


 

Заповнити всі кроки форми

 

 

Крок 1. ( Про додаток )

 

Треба заповнити базову інформацію про застосунок і компанію, що буде відповідальна за оплату виставлених надалі рахунків.


 

 

Крок 2 (Доступ до проекту)

 

 

Треба вказати ваші права на програму. У вас є вибір з двох опцій: - «Я власник програми». - «Я не власник програми». Якщо ви створюєте програму на запит і є посередником або інтегратором у процесі, то вкажіть, що ви не є власником програми, після чого надішліть запрошення й доступ до проєкту його власникові. Навіщо вказувати статус володіння? Якщо видалити обліковий запис або програму, вони можуть залишатися в обліковому записі власника. На пошту власника програми надходитимуть повідомлення про нові рахунки й результат їх оплати.

 

 

У цьому розділі ви також маєте можливість надати доступ до застосунку учасникам своєї команди. Вони автоматично отримають облікові записи в системі й матимуть можливість користуватися застосунком і стежити за його активністю. Важливо! Надання прав здійснюється тільки до керування застосунком і його статистикою. Права менеджерів компанії, робоче місце й надання доступу здійснюються безпосередньо у створеному застосунку за покликаннями, які ви вказали раніше.

 

Крок 3 (Метод оплати рахунків)

 

Обов’язковою умовою створення проєкту є прив’язка вашої банківської картки до облікового запису користувача та програми. Важливо! Під кожен проєкт, створений користувачем, може бути прив’язана своя карта. Водночас усі карти, прив’язані до програми, будуть доступні в обліковому записі користувача.


 

 

 

Крок 4. (Дизайн)

 

Усього за кілька кліків можна встановити свої стилі, логотип для базових компонентів дизайну програми (сайт, робоче місце менеджера) або залишити кольори програми усталеними. Проте в будь-який момент ви матимете можливість змінити налаштування сайту й робочого місця.


 

 

 

Крок 5. Встановлення (Розгортання на серверах)

 

Вибір хостинг провайдера є основним та завершальним кроком створення застосунку.

Список провайдерів може поповнюватися та змінюватися динамічно. Про нових провайдерів команда NeoFin додатково повідомляє у своїх блогах.

 

Чому важливим є вибір провайдера?

 

Оскільки у преміумтарифах Neofin доступна можливість під’єднання до сервера й обслуговування вихідного коду верифікованими розробниками, від цього залежить зручність подальшої роботи з вихідним кодом. Щоб не обтяжувати себе додатковими витратами, проаналізуйте доступних гостингових провайдерів і виберіть найліпшого. Заповніть додаткові поля й параметри. Залежно від вашого вибору система буде встановлена й доступна за вказаним вами доменом від 5 до 90 хвилин без потреби додаткових маніпуляцій і під’єднання до сервера.


 

Після успішного створення програми на пошту, вказану на першому кроці протягом 24 годин, прийде договір з можливістю онлайн підписання.

 

 

Робота з застосунком

 

 

Для того, щоб ознайомитися з результатом, вам необхідно перейти в розділ мої програми в панелі керування.

 

 

 

Далі виберіть навпроти вашої програми у правій частині таблиці "Дія". У списку дій знайдіть перегляд.

 

 

Виберіть "перейти до застосунку"

 

 

 

Вітаємо! З цього моменту ви стали частиною великої, дружньої та професійної команди NeoFin.

 

Ваш перший застосунок створено, і ви можете перейти до роботи в ньому й подальшого налаштування.


 

 

 

Робота з застосунком
Робота з застосунком

Для того, щоб увійти до створеного вами застосунку, вам необхідно вибрати кнопку перегляду в меню застосунку. Потім потрібно вибрати тип програми для роботи.


Щоб вибрати тестову версію, натисніть кнопку «Відкрити тестове оточення».

Щоб вибрати робочу версію програми, натисніть кнопку «Відкрити робоче оточення».



Щоразу, коли ви входите у свій Neofin, вам знадобиться ваша адреса електронної пошти, пароль і доступ до методу двофакторної автентифікації електронної пошти. Для тестового оточення секретний токен - 1111.




Ваш логін та пароль можна перевірити в налаштуваннях застосунку.

 

Дотримуйся цих кроків:


- Вам потрібно вибрати кнопку перегляду в меню програми

- Натисніть, щоб дізнатися про застосунок та переваги в лівому меню.

- Перевірте поля електронної пошти та пароль.

 

Електронна пошта та пароль підходять для вашого тестового та робочого застосунків.




Домени й DNS
Домени й DNS

Додавання домену, що належить вам, до облікового запису програми Neofin дає змогу керувати DNS-записами домену за допомогою панелі керування й постачальника домену. Домени, якими ви керуєте в Neofin, також інтегруються з балансувальниками навантаження та службою Certbot, щоб спростити автоматичне керування сертифікатами SSL. Як під’єднати домен до сервера: 1) Зайдіть у свій реєстратор домену. 2) Увійдіть у свій обліковий запис. 3) Перейдіть до списку доменів. 4) Виберіть свій домен. 5) Створіть «A» record on just the domain ({app_domain}) leave the «name» field empty (@) and put the IP address ({app_ip}) in the «value» field. 6) Створіть «A» record for wildcard subdomains (*.{app_domain}) set the «name» field (*) and put the IP address ({app_ip}) in the «value» field. 7) Збережіть створений «A» records.


Надання доступу до застосунку
Надання доступу до застосунку

Як поділитися доступом до свого облікового запису?


Знайомство з функцією загального доступу до облікового запису (менеджер доступу) й надання доступу до облікового запису. Спільне використання облікового запису дає вам можливість надати доступ до свого облікового запису іншій особі, наприклад розробникові або генеральному директорові вашої компанії.


Доступ може бути наданий і окремим програмам, і всім функціям облікового запису. Щоб надати доступ, у меню виберіть команду «Профіль» і натисніть пункт «Спільний доступ».





На сторінці «Загальний доступ до облікового запису» натисніть кнопку «Доступи» й заповніть форму, вказавши адресу електронної пошти людини, якій надаєте доступ, її рівень доступу й те, до якої програми надаєте доступ. Крім того, ви можете приховати повідомлення від користувача й дозволити йому встановлювати відкладені ордери.





Є два варіанти рівня доступу: Перегляд — людина з наданим доступом зможе вносити зміни до вашого облікового запису, наприклад до програм та інших налаштувань на панелі керування. Редактор / Власник / Адміністратор може здійснювати покупки, використовуючи збережений спосіб оплати. Навіть якщо ви надасте доступ іншій людині, є певні речі, які вона не зможе робити у вашому обліковому записі, наприклад: - Керувати способами оплати, додавати їх до облікового запису. - Запрошувати інших для доступу до облікового запису. - Переглядати або змінювати інформацію профілю (електронну пошту, ім’я, номер телефону, адресу, паролі). - Виконувати такі завдання з програмами: перенесення або розблокування програми, зміна контактної інформації, керування автоматичним продовженням або керування відкладеними замовленнями. Особа з наданим доступом зможе вносити вищезгадані зміни як доповнення купувати нові облікові записи / застосунки з уже доданим способом оплати.



Чи можу я побачити, хто має доступ до мого облікового запису?



У розділі «Загальний доступ» ви можете знайти користувачів, які мають доступ до вашого облікового запису (або «Люди, які можуть отримати доступ до мого облікового запису»). Ви побачите адреси електронної пошти всіх осіб, яким надали доступ:




Налаштування застосунку
Налаштування застосунку

Робоча область застосунку


Користувач, який створив програму, має до нього доступ 24/7. Для того, щоб відстежити стан програми, вам необхідно.


Увійти до контрольної панелі за посиланням.


Далі в панелі керування перейти в розділ "Мої застосунки"



У списку програм треба знайти застосунок, який вас цікавить. У меню «Дії» перейдіть до огляду. Перед вами відкриється розділ налаштувань і керування програмою. В основній робочій ділянці є інформація щодо поточного фінансового статусу програми й фактична сума за використання програми, відповідно до цієї суми у звітному періоді вам буде виставлено рахунок на оплату.

Доступна можливість вивантажити звіти за кожним параметром, згідно з яким виставляють рахунки.



Домен и сервер 



Якщо вам треба змінити домен або збільшити серверні потужності, перейдіть до розділу «Домен і сервери». Використовуйте підказки й покликання на документацію для розробників.




Учасники та права доступу



Раніше в інструкції було наведено приклад додавання учасника під час створення програми. Водночас ви можете додавати учасника або адміністратора з робочої ділянки програми в будь-який момент активності програми 24/7. Щоб додати нового учасника до керування програмою, перейдіть до розділу «Учасники та права доступу». Натисніть кнопку «Додати учасника». Щоб додати учасника, достатньо встановити коректний імейл. Будьте уважні! У момент додавання учасника на вказану електронну пошту надійде запрошення. Щоб отримати доступ до програми, треба зареєструвати обліковий запис на панелі керування Neofin. Після реєстрації та прийняття запрошення програма стане доступною в розділі «Мої застосунки» нового учасника.





Налаштування застосунку



Базові налаштування застосунку є в розділі «Налаштування застосунку». Якщо ваша програма активна й фінансові рахунки закриті, упродовж активності програми ви можете змінити основні її налаштування. Назва, домени, дизайн та опис програми. Ці налаштування застосовують до візуального показу й доступності базової CRM і сайту. Налаштування, які стосуються безпосередньо сайту й CRM, будуть доступні вам у модулях програми під час першого входу.


Документація з налаштування програми, CRM та сайту доступні за посиланням.



Рахунки та платежі



У розділі «Рахунки та платежі» є інформація про методи оплати рахунків, виставлені рахунки та їх статуси. Доступні зміна способу оплати й можливість вивантажити звіти за всі періоди активності програми. Користувач також має можливість змінити пошту на доставлення рахунків. Усі ці налаштування можуть бути змінені за кілька кліків.




Модулі


Видалення застосунку
Видалення застосунку

Ви можете видалити застосунок зі сторінки застосунків. На сторінці застосунків виберіть застосунок, який треба видалити, і в списку «Завдання» виберіть опцію «Видалити цей застосунок».




Коли з’явиться запит, натисніть кнопку «Видалити». Програма буде видалена назавжди.




Sandbox data
Sandbox data

Card verification and repayment test data 


Provider Data 
Stripe When testing interactively, use a card number, such as 4242 4242 4242 4242.
Enter the card number in the Dashboard or in any payment form.
Use a valid future date, such as 12/34.
Use any three-digit CVC (four digits for American Express cards).
Use any value you like for other form fields.



ProviderData
PaylianceDisabled card - 9400100999999993
Debit cards :
VISA  - 4000056655665556  (FUND - Y, SALES - Y ), 9400112999999998  (FUND - NEXT, SALES - Y ), 4500600000000061 (FUND - Y, SALES - FEW )
MASTER CARD  - 5200828282828210  (FUND - N, SALES - Y ), 2223003122003222  (FUND - Y, SALES - Y ), 9950102999999993  (FUND - NEXT, SALES - Y ),  9950103999999991  (FUND - FEW, SALES - Y )

Credit cards:
VISA - 4111111111111111 (FUND - Y, SALES - Y )
MASTER CARD -9501310999999996 ( FUND - N, SALES - Y )





SMS tokens 


Functionality Data 
Login to CRM ( one time email code )  1111
KYC confirmation 123456