Изучение Neofin

Neofin — это облачное приложение, поэтому и само оно, и данные его не хранятся в памяти вашего компьютера. Поскольку облачные приложения зависят от удаленных серверов, для доступа к Neofin вам необходимо иметь постоянное подключение к Интернету.

Чтобы использовать модули продукта, вам не нужно загружать или устанавливать какие-либо файлы на свой компьютер.

Neofin совместим с базовой конфигурацией системы, подробности которой перечислены ниже.

A. Client onboarding process (Front End) 

B. KYC  (Know your customer) process

C. Decision making process 

D. Loan management process 

Вход в учетную запись

Учетная запись — профиль пользователя на панели управления Neofin, который позволяет управлять приложениями. Для работы с учетной записью перейдите на страницу логина. Воспользуйтесь удобным для себя способом входа. Каждый раз при входе на указанную вами почту приходит уникальная временная ссылка. Вы можете использовать ее на протяжении 30 дней с момента получения без необходимости посещения страницы входа. После истечения срока действия ссылки повторите процедуру регистрации на сайте.

Настройки учетной записи

Управляйте настройками своей учетной записи, включая ссылку для входа, номер телефона, действующий адрес электронной почты и многое другое. Чтобы изменить информацию об учетной записи, выполните следующие действия: - Войдите в учетную запись Neofin (на панели управления). - Нажмите кнопку меню учетной записи (в правом углу). - Перейдите на страницу личной информации.

Чтобы изменить адрес электронной почты, связанный с вашей учетной записью, выполните следующие действия: - Войдите в свою учетную запись Neofin. - Проверьте свой почтовый ящик. - Нажмите кнопку «Войти». - Перейдите в меню настроек аккаунта. - Введите новый адрес электронной почты. - Проверьте свою электронную почту. - Подтвердите новый адрес электронной почты. - Введите новый адрес электронной почты.

Как удалить Вашу учетную запись NeoFin?

Могут быть разные причины, по которым вам необходимо удалить учетную запись: - у вас несколько учетных записей, использующих разные адреса электронной почты, а вы хотите иметь только одну; - ваша учетная запись заблокирована, и вы потеряли доступ к своим методам аутентификации; - вам больше не нужна учетная запись Neofin. Если вы удалите свой аккаунт: - ваши адрес электронной почты, пароль и номер телефона будут удалены; - вы не сможете безопасно получить доступ к клиенту, которому требуется учетная запись Neofin. Удалив свою учетную запись Neofin, вы не сможете больше в нее входить и потеряете доступ к своим кредитным приложениям. Ваша информация в этих приложениях будет сохранена, однако, чтобы иметь возможность войти в систему, вам понадобится новая учетная запись Neofin. Мы будем поддерживать вашу заявку не более 30 дней. Все ваши кредитные заявки будут удалены нашим ботом. Вы потеряете все данные.

Регистрация

Зарегистрируйтесь для начала работы с NeoFin. 

Используйте для регистрации действующий адрес электронной почты.

После успешной регистрации на ваш почтовый адрес будет отправлена уникальная ссылка для верификации и дальнейшего входа в систему.

Для того чтобы пропустить шаг регистрации с использованием электронной почты, необходимо выбрать из списка альтернативный способ регистрации, например с использованием своей учетной записи Google или LinkedIn.

После успешной авторизации на стороне Google, LinkedIn на вашу электронную почту, указанную в качестве контактной в данных сервисах, будет доставлена уникальная ссылка для верификации и последующего входа.

Вход в контрольную панель NeoFin

Войдите  в контрольную панель для начала работы с NeoFin. 

Используйте при этом выбранный вами при регистрации метод.

Для входа используйте меню «Войти» в шапке сайта.

Важно! Для входа на панель в течение 30 дней с момента регистрации вы можете использовать отправленную на вашу почту ссылку.

По окончании срока действия ссылки система предложит вам повторить процедуру входа для дальнейшего использования.

Обзор панели управления  NeoFin

Контрольная панель, или панель управления, состоит из трех основных разделов:

Мои приложения

Раздел управления приложениями, созданными вами и теми, к которым вам предоставили доступ участники вашей команды. В данном блоке содержится подробная информация и статистика приложений. В каждом из проектов присутствует возможность обзора, редактирования, удаления. Подробнее о приложениях — в разделе документации «Управление приложением».

Демо

Раздел управления доступом к бесплатной демонстрационной версии Neofin. В данном разделе вы имеете возможность гибко настроить доступ к модулям, которые вас интересуют, и добавить участников своей команды для пользования совместным доступом. Демонстрационная версия позволяет работать с системой и всеми ее модулями с использованием тестовых данных. Срок доступа регулируется внутренними правилами и может длиться от 14 до 30 дней. Подробнее — в разделе «Демоверсия».

Настройки 

Раздел управления персональными данными и настройками учетной записи.

Здесь вы имеете возможность проверить настройки входа, изменить данные и удалить учетную запись, а также управлять функциями совместного доступа по проектам, которые были созданы вами.

Важно! При удалении учетной записи все проекты и данные, созданные вами, доступ к которым вы не передали другим участникам, будут безвозвратно удалены. Подробнее смотрите в разделе «Учетная запись».

Как создать приложение в NeoFin

Приложение — веб-версия модулей Neofin (Front end и Back end) для управления полным циклом оформления и дальнейшего сопровождения кредитного портфеля.

Чтобы создать приложение, вам не понадобятся навыки программирования — свое первое приложение вы создадите в несколько кликов, используя данную инструкцию.

Для создания приложения войдите в учетную запись Neofin и нажмите кнопку «Создать приложение». 

Заполнить все шаги формы.

Шаг 1. ( О приложении )

Необходимо внести базовую информацию о приложении и компании, которая будет ответственна за оплату выставленных в дальнейшем счетов.

Шаг 2 ( Доступ к проекту ) 

Укажите свои права на приложение. У вас есть выбор из двух опций:

- Я владелец приложения

- Я не владелец приложения

Если вы создаете приложение по запросу и являетесь посредником или интегратором в процессе, укажите, что вы не владелец приложения, после чего отправьте приглашение и доступ к проекту его владельцу.

Для чего необходимо указывать статус владения?

При удалении учетной записи или приложения оно может оставаться в аккаунте владельца.

На почту владельца приложения будут проходить уведомления о новых счетах и результат их оплаты. 

В данном разделе вы также имеете возможность предоставить доступ к приложению участникам своей команды. Они автоматически получат аккаунты в системе и будут иметь возможность пользоваться приложением и следить за его активностью.

Важно! Права предоставляются только к управлению приложением и его статистике. Права менеджеров компании, рабочее место и доступ реализуются непосредственно в созданном приложении по ссылкам, которые вы ранее указали при создании приложения.

Шаг 3 ( Метод оплаты счетов) 

Обязательным условием создания проекта является привязка вашей банковской карты к учетной записи пользователя и приложения.

Важно! К каждому проекту, созданному пользователем, может быть привязана отдельная карта. При этом все карты, привязанные к приложению, будут доступны в учетной записи пользователя.

Шаг 4. ( Дизайн )

Всего в несколько кликов можно установить свои стили и логотип для базовых компонентов дизайна приложения:

- сайта;

- рабочего места менеджера

или оставить цвета приложения по умолчанию. При этом в любой момент вы будете иметь возможность изменить настройки сайта и рабочего места.

Шаг 5. Установка ( Разворот на серверах )

Выбор хостинг-провайдера является основным и завершающим шагом создания приложения.

Список провайдеров может пополняться и изменяться динамически. О новых провайдерах команда Neofin дополнительно сообщает в своих блогах.

Почему важен выбор провайдера? 

В премиум-тарифах Neofin доступна возможность подключения к серверу и обслуживание исходного кода верифицированными разработчиками. От этого зависит удобство дальнейшей работы с исходным кодом.

Для того чтобы не обременять себя дополнительными расходами, сделайте анализ доступных хостинг-провайдеров и выберите наиболее подходящий для себя вариант из списка.

Заполните дополнительные поля и параметры.

В зависимости от вашего выбора система будет установлена и доступна по указанным вами доменам от 5 до 90 минут без необходимости выполнения дополнительных манипуляций и подключения к серверу.

После успешного создания приложения на почтовый адрес, указанный на первом шаге, в течение 24 часов придет договор с возможностью онлайн-подписания.

Работа с приложением 

Чтобы ознакомиться с результатом, перейдите в раздел «Мои приложения» на панели управления.

Далее выберите напротив вашего приложения в правой части таблицы пункт «Действие». В списке действий найдите просмотр. 

Нажмите кнопку «Перейти в приложение».

Бесплатная версия Neofin, которая демонстрирует возможности всех модулей системы. Состав демонстрационной версии изначально определяется пользователем. Существует два способа настройки и получения доступа к интересующим вас модулям:

1. Главной страница сайта

2. Панель управления 

После применения настроек выбора модулей по вашему запросу будет сформирована учетная запись для доступа к тестовому приложению Neofin.

Чтобы войти на административную панель приложения, достаточно нажать кнопку «Запуск демо».

Модули, которые вам доступны к тестированию:

Доступные функциональные возможности:

- Создание и редактирование клиентов

- Просмотр клиентов

- Возможность отправить клиенту email

- Создание и редактирование кредита

- Просмотр кредита (информация о кредите, графики платежей, трансакции)

- Редактирование кредита (сумма и срок кредита)

- Ручное внесение платежа (тестовое)

- Скоринг клиента (система принятия кредитного решения)

- Идентификация клиента (просмотр работы модуля KYC)

- Редактор сайта (просмотр без внесения и изменения данных демо)

Как заполнить заявку на кредит? (на стороне клиента)

Это можно сделать полностью, создав учетную запись на https://demo.neofin.global.

Для заполнения заявки требуются несколько простых шагов: а) взять рабочий адрес электронной почты; б) создать пароль; в) нажать кнопку подтверждения; г) найти в своем почтовом ящике письмо с ссылкой для активации; e) нажать на ссылку, после чего система переправит вас к форме заявки на получение кредита.

Выберите подходящие для себя сумму и срок. Нажмите кнопку «Подать заявку сейчас». Следующие нужные шаги: - введите данные в форму заявки на потребительский кредит и подтвердите ее в Neofin; - внеся все данные, нажмите кнопку «Сохранить и продолжить».

Что происходит после подачи заявки на Neofin Кредит? (на стороне менеджера)

Вам необходимо войти в систему, используя кнопку ссылки на панели управления.

Чтобы было принято кредитное решение по вашей заявке на кредит, сделайте следующие шаги: - зайдите в раздел заявки на кредит; - нажмите кнопку «Решение».

Внимание! В демоверсии мы отключили правила автоматического принятия решения. Кроме того, вы можете принять кредитное решение вручную из модуля скоринга. Заявка на получение кредита будет доступна в фильтрах с названием «Вручную».

Выберите подходящее решение и код решения. Нажмите кнопку «Подтвердить». Все типы кодов решений представлены в таблице ниже.

Вы можете использовать эти результаты для принятия решения по кредиту:

Отказ

Согласованно

Доработка

Закончив работу с системой принятия решений, проверьте статус своей кредитной заявки.

Как проверить статус займа в CRM?

Перейдите в «Кредиты в CRM». Проверьте таблицы заявок на кредит и найдите «Статус».

Как найти профиль клиента в CRM? (на стороне Менеджера)

Все данные о клиенте хранятся в модуле CRM. Перейдите в «Clients в CRM». Для проверки данных клиента необходимо открыть карточку профиля клиента. Вы можете работать с картой. Нажмите, чтобы редактировать и изменить информацию о клиенте.

Модуль позволяет создать и сохранить несколько шаблонов отдельно для каждой страницы сайта: 

• Index (главная страница сайта)

• About (страница о компании)

• BNPL (страница модуля BNPL)

• Contacts (страница с контактами)

• FAQ (страница с частыми вопроса и полезной информацией для пользователя)

• News (страница с новостями)

• Repayment (страница погашений по кредиту)

• 404 page (информационная страница, которая информирует, что страница на которую перешел пользователь отсутствует)

Необходимо заполнить предложенные Seo настройки страницы и нажать сохранить.

Сохраненные шаблоны будут отображаться в фильтре Template list.

Также есть возможность просмотреть (View), редактировать (Edit) или удалить (Delete) данный  шаблон.

Как применить индивидуальные настройки отдельной страницы сайта?

После сохранения шаблонов страниц, сайт уже полностью готов к использованию.

Если вы хотите сделать сайт индивидуальным, настроить его под особенности вашего бизнеса, необходимо нажать кнопку Edit и перейти к индивидуальным настройкам страницы сайта.

В левом верхнем углу вы можете переключитьcя между иконками и просматривать  отображение сайта на компьютере, планшете или мобильном телефоне.

В правому верхнем углy экрана находятся основные настройки для редактирования сайта.

 - данная опция разбивает весь контент на сайте на секции и дает возможность редактировать его по необходимости;

- просмотр сайта без панели редактирования;

- открыть полноэкранный режим;

- просмотреть код сайта;

- отменить предыдущее действие;

- восстановить предыдущее действие;

- загрузить JS код на страницу сайта;

Важно! При импортировании кода на сайт не рекомендуется использовать в JS редакторе следующие сущности:

1. ``

2. `${value}`

- удалить блок или контент;

- сохранить изменения;

- импортировать тему для сайта;

- отображение и редактирование заданных параметров выделенного элемента сайта.

Также существует возможность быстрого редактирования блоков или контента на сайте при помощи быстрого меню настроек, которые отображаются в правом верхнем углу выделенного блока.

Данные настройки позволяют переместить блок вверх, копировать блок, или удалить.

- настройки компонентов, позволяют присваивать ID и Title элементам на сайте.

- настройка отображает дерево сайта и позволяет быстро находить и перемещаться между элементами на сайте.

- настройка  позволяет добавлять на сайт блоки, изображения, ссылки, навигацию, страницы и прочий функционал, путем простого перетаскивания (drag and drop) необходимого блока на страницу сайта.

Данный раздел состоит из 4-х подразделов:

- Basic (позволяет добавлять столбцы, текст, текстовые блоки, видео, изображения, ссылки, цитаты);

- Extra (позволяет добавлять на сайт меню навигации и счетчик обратного времени);

- Forms (позволяет добавлять формы для ввода, формы обратной связи, checkbox, radio button, выпадающие списки и другое)

- Pages  - позволяет добавить на сайт путем простого перетаскивания следующие разделы:

 - News

 - Affiliate programm

 - BNPL
- 404

 - About

 - Complaint

 - Contacts

 - News blocks

 - Pay

 - Questions

Чтобы войти в созданное вами приложение, найдите кнопку просмотра в меню приложения. Затем выберите тип приложения для работы. Чтобы использовать тестовую версию, нажмите кнопку «Открыть тестовое окружение». Для выбора рабочей версии приложения нажмите кнопку «Открыть рабочее окружение».

Каждый раз, когда вы входите в свой Neofin, вам потребуется адрес вашей электронной почты, пароль и доступ к методу двухфакторной аутентификации электронной почты. Для тестового окружения секретный токен 1111.

Ваши логин и пароль можно проверить в настройках приложения. Следуя этим шагам: - нажмите кнопку просмотра в меню приложения; - узнайте о приложении и предпочтениях в левом меню; - проверьте поля электронной почты и пароль. Электронная почта и пароль подходят как для вашего тестового, так и для рабочего приложения.

Добавление принадлежащего вам домена в учетную запись приложения Neofin позволяет управлять DNS-записями домена с помощью панели управления и поставщика домена. Домены, которыми вы управляете в Neofin, также интегрируются с балансировщиками нагрузки и службой Certbot, чтобы упростить автоматическое управление сертификатами SSL.

Чтобы подключить домен к серверу:

1) зайдите к своему регистратору домена;

2) войдите в свою учетную запись;

3) перейдите к списку доменов;

4) выберите свой домен;

5) создайте "A" record on just the domain ({app_domain}) leave the "name" field empty (@) and put the IP address ({app_ip}) in the "value" field;

6) создайте "A" record for wildcard subdomains (*.{app_domain}) set the "name" field (*) and put the IP address ({app_ip}) in the "value" field;

7) сохраните созданный "A" records.

Как поделиться доступом к своей учетной записи?

Знакомство с функцией общего доступа к учетной записи (менеджер доступа) и предоставление доступа к вашей учетной записи. Совместное использование учетной записи дает вам возможность предоставить доступ к своей учетной записи другому лицу, например разработчику или генеральному директору вашей компании. Доступ может быть предоставлен как к отдельным приложениям, так и ко всем функциям аккаунта. Чтобы предоставить доступ, в меню «Профиль» выберите опцию «Общий доступ».

На странице «Общий доступ к учетной записи» нажмите кнопку «Доступы». Далее заполните форму, указав адрес электронной почты человека, которому вы предоставляете доступ, его уровень доступа и то приложение, к которому вы желаете предоставить доступ. Кроме того, вы можете скрыть уведомления от пользователя и разрешить ему устанавливать отложенные ордера.

Существует два варианта уровня доступа: Просмотр — человек с предоставленным доступом сможет вносить изменения в вашу учетную запись, например изменять ваши приложения и другие настройки в вашей панели управления. Редактор / Владелец / Администратор — такой человек может совершать покупки, используя сохраненный способ оплаты. Лицо с предоставленным доступом сможет вносить вышеуказанные изменения, а также дополнительно приобретать новые аккаунты/приложения с уже добавленным способом оплаты. Получив доступ, другой человек, тем не менее, не сможет в вашей учетной записи: - управлять способами оплаты в своей учетной записи или добавлять новые; - предоставить другим людям доступ к этой учетной записи; - просмотреть или изменить информацию профиля (например, изменить электронную почту, имя, телефон, адрес и пароль); - выполнить следующие задачи с приложениями: перенос или разблокировка приложения, изменение контактной информации, управление автоматическим продлением или отложенными заказами.

Могу ли я увидеть, кто имеет доступ к моей учетной записи?

В разделе «Общий доступ» вы можете найти пользователей, которые имеют доступ к вашей учетной записи (или «Люди, которые могут получить доступ к моей учетной записи»). Там же вы увидите адреса электронной почты всех людей, которым вы предоставили доступ.

Рабочая область приложения 

Пользователь, который создал приложение имеет к нему доступ 24/7. Для того, чтобы отследить состояние приложения вам необходимо.

Войти в контрольную панель по ссылке. 

Далее в панели управления перейти в раздел "мои приложения"

В списке приложений найдите интересующее вас приложение. В меню «Действия» перейдите в «Обзор».

Откроется раздел настроек и управления приложением.

В основной рабочей области находится информация по текущему финансовому статусу приложения и фактическая сумма за использование приложения.

С учетом данной суммы в отчетном периоде вам будет выставлен счет на оплату.

Доступна возможность выгрузить отчеты по каждому параметру, по которому выставляются счета.

Домен и сервер 

В случае если вам необходимо изменить домен или увеличить серверные мощности, перейдите в раздел «Домен и серверы».

Следуйте подсказкам и ссылкам на документацию для разработчиков.

Участники и права доступа

Выше в нашей инструкции был приведен пример добавления участника при создании приложения. У вас есть возможность добавлять участника или администратора из рабочей области приложения в любой момент активности приложения 24/7.

Чтобы добавить нового участника для управления приложением, перейдите в раздел «Участники и права доступа».

Нажмите кнопку «Добавить участника». В открывшемся окне достаточно внести корректный email.

Будьте внимательны! В момент добавления участника на указанную электронную почту придет приглашение. Для доступа к приложению необходимо зарегистрировать учетную запись в панели управления Neofin. После регистрации и принятия приглашения приложение станет доступным в разделе «Мои приложения» нового участника.

Настройки приложения 

Базовые настройки приложения находятся в разделе «Настройки приложения».

Если ваше приложение активно и закрыты финансовые счета, то на протяжении сеанса активности вы можете изменить основные его настройки.

Название, домены, дизайн и описание приложения. Данные настройки применимы к визуальному отображению и доступности базовой CRM и сайта.

Настройки, которые относятся непосредственно к сайту и CRM, будут доступны вам в модулях приложения при первом входе.

Документация по настройке приложения, CRM и сайта доступна по ссылке. 

Счета и платежи

В разделе «Счета и платежи» находится информация о методах оплаты счетов, выставленных счетах и их статусе.

Доступно изменение способа оплаты и возможность выгрузить отчеты за все периоды активности приложения.

Пользователь также имеет возможность изменить почту для доставки счетов.

Все эти настройки могут быть изменены в несколько кликов. 

Модули

Настройки активности модулей есть в разделе «Модули». Во время работы приложения доступна возможность изменения его содержания, а именно включение/выключение модулей в CRM. В зависимости от вашего выбора будут изменены параметры выставления счетов.

Включать тот или иной модуль следует взвешенно и обдуманно. Если у вас есть вопросы по ценообразованию, обращайтесь в отдел продаж нашей службы поддержки по ссылке - https://help.neofin.global

Вы можете удалить приложение с его страницы или при редактировании его атрибутов.

При этом вам будет предложено удалить определение приложения и/или вспомогательные объекты.

На странице приложений выберите приложение, которое необходимо удалить, и в списке «Задачи» выберите опцию «Удалить это приложение».

При появлении запроса нажмите кнопку «Удалить». Приложение будет удалено навсегда.

Card verification and repayment test data 

SMS tokens