Изучение Neofin

Пошаговая инструкция по использованию и работе с NeoFin

Вступление
Вступление

Neofin — это автоматизированное решение NoCode для построения финансовых приложений для рынка кредитования и обслуживания займов.


Искусственный интеллект и управление созданными приложениями без необходимости редактирования исходного кода являются основными драйверами развития и роста продукта.


Вы получаете доступ к многолетним наработкам команды создателей Neofin, а это более чем 100 запущенных проектов в следующих промышленных сферах:


- кредитный лимит на карту

- рассрочка

- оплата частями

- кредит до зарплаты

- «покупай сейчас — плати позже»

- лизинг

- недвижимость


В несколько простых шагов без знания языков программирования пользователь может построить собственное (White Label) веб-приложение, чтобы начать продавать кредитные продукты и обслуживать кредитный портфель.


Решение обеспечивает полный цикл запуска от лидогенерации до дальнейшей идентификации клиента, оценки его по рискам дефолта, подписания пакета документов и сопровождения займа клиента, включая маркетинговые активности и сбор просроченной задолженности роботами.


API-интерфейсы совместимы с миллионами сторонних приложений и провайдеров, что позволяет использовать Neofin без географических границ. Документация доступна по ссылке.


API позволяет также не ограничиваться запуском исключительно веб-продуктов, а в максимально короткие сроки развернуть мобильное приложение для популярных платформ.


Neofin — революционное решение для мирового рынка кредитования.


Всего в несколько кликов вы получаете готовый продукт, установленный на мощных VPS. Вы самостоятельно выбираете провайдера, которому доверяете. Ознакомиться с доступными провайдерами можно в разделе «Требования к виртуальным машинам».


При создании проекта в Neofin пользователь получает в свое управление* полноценный программный продукт, который имеет модульную архитектуру.


Приведем перечень модулей и шаблоны, к которым вы получаете доступ.





Модуль

Название

  Описание модуля

Шаблон

Покупай сейчас - плати потом

Модуль, позволяющий любому банку или финансовой организации интегрироваться с различными продавцами и беспрепятственно финансировать покупки конечных пользователей по принципу «покупай сейчас — плати позже». Таким образом, любая финансовая организация может получить новых теплых клиентов и увеличить клиентскую базу с низкой стоимостью привлечения.

Базовая

настройка

магазина

(шаблон)

Скоринговая система

Этот модуль позволяет принимать кредитное решение за 1—15 минут на основе анализа данных в режиме реального времени. Механизм включает более 150 типов критериев, таких как проверка на банкротство, неплатежеспособность, отмывание денег, общий кредитный скоринг в Experian, Equifax и многих других источниках.

Базовая модель

CRM

Этот модуль помогает вам управлять лидами: отслеживать их историю, ставить задачи, рассылать уведомления с помощью AI и запускать аналитику на простой, интуитивно понятной панели администратора,

Базовые

статусы

клиента,  кредитов


Интеграции API

Модуль позволяет объединить в одном месте все API, необходимые для ведения кредитно-заемной деятельности: Power BI, проверку SSN, скоринговую оценку и многие другие полезные инструменты. Модуль также открыт для пользовательских API.

Equifax

Stripe

Twilio

SendingBlue

DocuSign

Идентификация клиента (KYC)

Предоставляет все необходимые инструменты для быстрого и бесперебойного выполнения KYC: систему 3D-распознавания лиц на основе искусственного интеллекта, видеоверификацию, распознавание документов, формы заявлений клиентов и алгоритмы проверки данных.

2D Liveness 

USA OCR


Учетная система (АБС)

Модуль, который дает вам единое место для управления и отслеживания всех ваших кредитных программ и продуктов, отчетов и достигнутых показателей. Это позволяет увидеть все компактно в полностью безопасной облачной среде.

PDL

BNPL

CASH

(настроенный

продукт)

Взыскание долгов

Этот модуль поможет вам оптимизировать работу с должниками через различные каналы связи: голосовые звонки, SMS, IVR, Push, Bots.

Soft Collection (настроенный

робот)

Конструктор сайта

Конструктор сайтов, состоящий из простых в использовании готовых блоков, специально разработанных для кредитных союзов и необанков.

Полный функционал

Мобильное API

API, позволяющий с минимальными усилиями запустить мобильное приложение для конечного пользователя. Приложение облегчит работу ваших клиентов, давая им возможность отслеживать с помощью телефона состояние своих кредитов / покупок BNPL, не выходя из дома.

Полный функционал

* Пользователь получает доступ к модулям по своему выбору на контрольной панели Neofin. 

 

В зависимости от количества модулей, которые пользователь приобретает, предоставляется доступ к административной панели. В отчетном периоде выставляется счет за использование ресурсов согласно тарифной политике.

Для реализации кастомных решений, которые требуют предоставления доступа к виртуальным машинам, пользователю необходимо обратиться в службу поддержки или создать запрос, отправив письмо на [email protected] с темой Resize My Project.



Для реализации кастомных решений, которые требуют предоставления доступа к виртуальным машинам пользователю необходимо обратиться в службу поддержки или создать запрос отправив письмо на [email protected] с темой  Resize My Project. 

Требования к системе
Требования к системе

Neofin — это облачное приложение, поэтому и само оно, и данные его не хранятся в памяти вашего компьютера. Поскольку облачные приложения зависят от удаленных серверов, для доступа к Neofin вам необходимо иметь постоянное подключение к Интернету.

Чтобы использовать модули продукта, вам не нужно загружать или устанавливать какие-либо файлы на свой компьютер.


Neofin совместим с базовой конфигурацией системы, подробности которой перечислены ниже.


Operating System

Windows, Linux and Mac OS X


Web Browser


Safari 13

Google Chrome 73

Mozilla Firefox 69

Edge 79

Opera 60


Other requirements


Enable JavaScript 

Enable Cookies 

Install Acrobat reader  (optional)

Install Spreadsheet viewer (optional)


Быстрый старт
Быстрый старт

Регистрация


Зарегистрируйтесь для начала работы с NeoFin. 



Используйте для регистрации действующий адрес электронной почты.

После успешной регистрации на ваш почтовый адрес будет отправлена уникальная ссылка для верификации и дальнейшего входа в систему.





Для того чтобы пропустить шаг регистрации с использованием электронной почты, необходимо выбрать из списка альтернативный способ регистрации, например с использованием своей учетной записи Google или LinkedIn.




После успешной авторизации на стороне Google, LinkedIn на вашу электронную почту, указанную в качестве контактной в данных сервисах, будет доставлена уникальная ссылка для верификации и последующего входа.




Вход в контрольную панель NeoFin


Войдите  в контрольную панель для начала работы с NeoFin. 


Используйте при этом выбранный вами при регистрации метод.


Для входа используйте меню «Войти» в шапке сайта.

Важно! Для входа на панель в течение 30 дней с момента регистрации вы можете использовать отправленную на вашу почту ссылку.


По окончании срока действия ссылки система предложит вам повторить процедуру входа для дальнейшего использования.

 


Обзор панели управления  NeoFin


Контрольная панель, или панель управления, состоит из трех основных разделов:





Мои приложения


Раздел управления приложениями, созданными вами и теми, к которым вам предоставили доступ участники вашей команды. В данном блоке содержится подробная информация и статистика приложений. В каждом из проектов присутствует возможность обзора, редактирования, удаления. Подробнее о приложениях — в разделе документации «Управление приложением».





Демо


Раздел управления доступом к бесплатной демонстрационной версии Neofin. В данном разделе вы имеете возможность гибко настроить доступ к модулям, которые вас интересуют, и добавить участников своей команды для пользования совместным доступом. Демонстрационная версия позволяет работать с системой и всеми ее модулями с использованием тестовых данных. Срок доступа регулируется внутренними правилами и может длиться от 14 до 30 дней. Подробнее — в разделе «Демоверсия».






Настройки 


Раздел управления персональными данными и настройками учетной записи.

Здесь вы имеете возможность проверить настройки входа, изменить данные и удалить учетную запись, а также управлять функциями совместного доступа по проектам, которые были созданы вами.

Важно! При удалении учетной записи все проекты и данные, созданные вами, доступ к которым вы не передали другим участникам, будут безвозвратно удалены. Подробнее смотрите в разделе «Учетная запись».






Учетная запись
Учетная запись

Вход в учетную запись

Учетная запись — профиль пользователя на панели управления Neofin, который позволяет управлять приложениями. Для работы с учетной записью перейдите на страницу логина. Воспользуйтесь удобным для себя способом входа. Каждый раз при входе на указанную вами почту приходит уникальная временная ссылка. Вы можете использовать ее на протяжении 30 дней с момента получения без необходимости посещения страницы входа. После истечения срока действия ссылки повторите процедуру регистрации на сайте.


 

 

Настройки учетной записи

 

Управляйте настройками своей учетной записи, включая ссылку для входа, номер телефона, действующий адрес электронной почты и многое другое. Чтобы изменить информацию об учетной записи, выполните следующие действия: - Войдите в учетную запись Neofin (на панели управления). - Нажмите кнопку меню учетной записи (в правом углу). - Перейдите на страницу личной информации.


 

 

Чтобы изменить адрес электронной почты, связанный с вашей учетной записью, выполните следующие действия: - Войдите в свою учетную запись Neofin. - Проверьте свой почтовый ящик. - Нажмите кнопку «Войти». - Перейдите в меню настроек аккаунта. - Введите новый адрес электронной почты. - Проверьте свою электронную почту. - Подтвердите новый адрес электронной почты. - Введите новый адрес электронной почты.

 

Как удалить Вашу учетную запись NeoFin?

 

Могут быть разные причины, по которым вам необходимо удалить учетную запись: - у вас несколько учетных записей, использующих разные адреса электронной почты, а вы хотите иметь только одну; - ваша учетная запись заблокирована, и вы потеряли доступ к своим методам аутентификации; - вам больше не нужна учетная запись Neofin. Если вы удалите свой аккаунт: - ваши адрес электронной почты, пароль и номер телефона будут удалены; - вы не сможете безопасно получить доступ к клиенту, которому требуется учетная запись Neofin. Удалив свою учетную запись Neofin, вы не сможете больше в нее входить и потеряете доступ к своим кредитным приложениям. Ваша информация в этих приложениях будет сохранена, однако, чтобы иметь возможность войти в систему, вам понадобится новая учетная запись Neofin. Мы будем поддерживать вашу заявку не более 30 дней. Все ваши кредитные заявки будут удалены нашим ботом. Вы потеряете все данные.



 

 


Демоверсия
Демоверсия

Бесплатная версия Neofin, которая демонстрирует возможности всех модулей системы. Состав демонстрационной версии изначально определяется пользователем. Существует два способа настройки и получения доступа к интересующим вас модулям:

 

1. Главной страница сайта

 

 

 

2. Панель управления 

 

 

После применения настроек выбора модулей по вашему запросу будет сформирована учетная запись для доступа к тестовому приложению Neofin.

Чтобы войти на административную панель приложения, достаточно нажать кнопку «Запуск демо».


 

 

Далее вы будете направлены в приложение с выбранными модулями. 

 

 

 

Модули, которые вам доступны к тестированию:

 

Название модуля

  Описание модуля

«Покупай сейчас — плати позже»

Модуль, позволяющий любому банку или финансовой организации интегрироваться с различными продавцами и беспрепятственно финансировать покупки конечных пользователей по принципу «покупай сейчас — плати позже». Таким образом, любая финансовая организация может получить новых теплых клиентов и увеличить клиентскую базу с низкой стоимостью привлечения

Скоринговая система

Этот модуль позволяет принимать кредитное решение за 1—15 минут на основе анализа данных в режиме реального времени. Механизм включает более 150 типов критериев, таких как проверка на банкротство, неплатежеспособность, отмывание денег, общий кредитный скоринг в Experian, Equifax и многих других источниках.

CRM

Этот модуль помогает вам управлять лидами: отслеживать их историю, ставить задачи, рассылать уведомления с помощью AI и запускать аналитику на простой, интуитивно понятной панели администратора.

Интеграции API

Модуль позволяет объединить в одном месте все API, необходимые для ведения кредитно-заемной деятельности: Power BI, проверку SSN, скоринговую оценку и многие другие полезные инструменты. Модуль также открыт для пользовательских API.

Идентификация клиента (KYC)

Предоставляет все необходимые инструменты для быстрого и бесперебойного выполнения KYC: систему 3D-распознавания лиц на основе искусственного интеллекта, видеоверификацию, распознавание документов, формы заявлений клиентов и алгоритмы проверки данных.

Учетная система (АБС)

Модуль, который дает вам единое место для управления и отслеживания всех ваших кредитных программ и продуктов, отчетов и достигнутых показателей. Это позволяет увидеть все компактно в полностью безопасной облачной среде.

Взыскание долгов

Этот модуль поможет вам оптимизировать работу с должниками через различные каналы связи: голосовые звонки, SMS, IVR, Push, Bots.

Конструктор сайта

Конструктор сайтов, состоящий из простых в использовании готовых блоков, специально разработанных для кредитных союзов и необанков.

Мобильное API

API, позволяющий с минимальными усилиями запустить мобильное приложение для конечного пользователя. Приложение облегчит работу ваших клиентов, давая им возможность отслеживать с помощью телефона состояние своих кредитов / покупок BNPL, не выходя из дома.

 

Доступные функциональные возможности:


- Создание и редактирование клиентов

- Просмотр клиентов

- Возможность отправить клиенту email

- Создание и редактирование кредита

- Просмотр кредита (информация о кредите, графики платежей, трансакции)

- Редактирование кредита (сумма и срок кредита)

- Ручное внесение платежа (тестовое)

- Скоринг клиента (система принятия кредитного решения)

- Идентификация клиента (просмотр работы модуля KYC)

- Редактор сайта (просмотр без внесения и изменения данных демо)


 

Как заполнить заявку на кредит? (на стороне клиента)

 

Это можно сделать полностью, создав учетную запись на https://demo.neofin.global.

Для заполнения заявки требуются несколько простых шагов: а) взять рабочий адрес электронной почты; б) создать пароль; в) нажать кнопку подтверждения; г) найти в своем почтовом ящике письмо с ссылкой для активации; e) нажать на ссылку, после чего система переправит вас к форме заявки на получение кредита.


 

 

Выберите подходящие для себя сумму и срок. Нажмите кнопку «Подать заявку сейчас». Следующие нужные шаги: - введите данные в форму заявки на потребительский кредит и подтвердите ее в Neofin; - внеся все данные, нажмите кнопку «Сохранить и продолжить».


 

 

 

Что происходит после подачи заявки на Neofin Кредит? (на стороне менеджера)

 

 

Вам необходимо войти в систему, используя кнопку ссылки на панели управления.



 

Чтобы было принято кредитное решение по вашей заявке на кредит, сделайте следующие шаги: - зайдите в раздел заявки на кредит; - нажмите кнопку «Решение».


 

Внимание! В демоверсии мы отключили правила автоматического принятия решения. Кроме того, вы можете принять кредитное решение вручную из модуля скоринга. Заявка на получение кредита будет доступна в фильтрах с названием «Вручную».


 

Выберите подходящее решение и код решения. Нажмите кнопку «Подтвердить». Все типы кодов решений представлены в таблице ниже.


 

Код решения

Расшифровка решения

Дополнительно

1

СОГЛАСОВАНО: параметры не изменены


2

СОГЛАСОВАНО: ПАРАМЕТРЫ ИЗМЕНЕНЫ для нового клиента


3

СОГЛАСОВАНО: ПАРАМЕТРЫ ИЗМЕНЕНЫ для повторного клиента


4

ДОРАБОТКА - ДЛЯ КЛИЕНТА

Отправить на доработку Клиенту

5

ДОРАБОТКА - ДЛЯ ПОДДЕРЖКИ

Отправить на доработку подразделению поддержки

6

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: негативный тип Клиента

Блокировка Клиента на 3 месяца

7

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Текущая негативная кредитная история БКИ

Блокировка Клиента на 3 месяца

8

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Криминал

Блокировка Клиента навсегда

9

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Клиент находится в декретном отпуске

Блокировка Клиента на 3 месяца

10

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Инвалидность 1,2 группы

Блокировка Клиента навсегда

11

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: рисковая сфера деятельности

Блокировка Клиента на 6 месяцев

12

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Клиент находится в black list

Блокировка Клиента на 6 месяцев

13

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Совокупность негативных факторов

Блокировка Клиента на 3 месяца

14

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Негативная информация по работе

Блокировка Клиента на 3 месяца

15

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Негативная информация от контактных лиц

Блокировка Клиента на 3 месяца

16

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Негативная информация от клиента

Блокировка Клиента на 3 месяца

17

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Подозрение в мошенничестве

Блокировка Клиента на 6 месяцев

18

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Отказ по ОПК

Блокировка Клиента на 1 месяц

19

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Несоответствие заявки установленным требованиям

Без блокировки

20

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Клиент работает и проживает на подконтрольной территории

Блокировка Клиента на 6 месяцев

21

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Заявка после доработки больше 3-х раз

Без блокировки

22

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Повторная заявка после отказа

Блокировка Клиента на 1 месяц

23

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Документы не соответствуют требованиям

Блокировка Клиента на 3 месяца

24

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Клиент не подавал заявку

Без блокировки

25

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Клиент неконтактный

Без блокировки

26

ОТКАЗ В КРЕДИТЕ: Клиент отказывается от кредита

Без блокировки

 

Вы можете использовать эти результаты для принятия решения по кредиту:

 

Отказ

Согласованно

Доработка



Закончив работу с системой принятия решений, проверьте статус своей кредитной заявки.

 

Как проверить статус займа в CRM?

 

Перейдите в «Кредиты в CRM». Проверьте таблицы заявок на кредит и найдите «Статус».


 



Как найти профиль клиента в CRM? (на стороне Менеджера)

 

Все данные о клиенте хранятся в модуле CRM. Перейдите в «Clients в CRM». Для проверки данных клиента необходимо открыть карточку профиля клиента. Вы можете работать с картой. Нажмите, чтобы редактировать и изменить информацию о клиенте.







Как создать свой сайт с помощью модуля Sitebuilder?




Sitebuilder - это модуль платформы Neofin, который позволяет создать готовый сайт с нуля, быстро, легко и без знаний программирования.

В основе данного модуля уже есть готовый шаблон, который можно  настраивать, редактировать или использовать в готовом виде, как он есть.


Вы можете создавать несколько шаблонов отдельно для разных страниц сайта, также возможно загрузить программный код своего собственного шаблона.


Для того, чтобы создать свой сайт с помощью модуля Sitebuilder необходимо зайти в свою учетную запись на сайте Neo-fin.com и перейти по ссылке в свое приложение - https://demo.neofin.global/crm


В списке модулей нужно выбрать модуль Sitebuilder и перейти на страницу Create template.


Модуль позволяет создать и сохранить несколько шаблонов отдельно для каждой страницы сайта: 

  • Index (главная страница сайта)

  • About (страница о компании)

  • BNPL (страница модуля BNPL)

  • Contacts (страница с контактами)

  • FAQ (страница с частыми вопроса и полезной информацией для пользователя)

  • News (страница с новостями)

  • Repayment (страница погашений по кредиту)

  • 404 page (информационная страница, которая информирует, что страница на которую перешел пользователь отсутствует)

Необходимо заполнить предложенные Seo настройки страницы и нажать сохранить.

Сохраненные шаблоны будут отображаться в фильтре Template list.


Также есть возможность просмотреть (View), редактировать (Edit) или удалить (Delete) данный  шаблон.




Как применить индивидуальные настройки отдельной страницы сайта?




После сохранения шаблонов страниц, сайт уже полностью готов к использованию.

Если вы хотите сделать сайт индивидуальным, настроить его под особенности вашего бизнеса, необходимо нажать кнопку Edit и перейти к индивидуальным настройкам страницы сайта.



В левом верхнем углу вы можете переключитьcя между иконками и просматривать  отображение сайта на компьютере, планшете или мобильном телефоне.



В правому верхнем углy экрана находятся основные настройки для редактирования сайта.




 - данная опция разбивает весь контент на сайте на секции и дает возможность редактировать его по необходимости;

- просмотр сайта без панели редактирования;

- открыть полноэкранный режим;

- просмотреть код сайта;

- отменить предыдущее действие;

- восстановить предыдущее действие;

- загрузить JS код на страницу сайта;




Важно! При импортировании кода на сайт не рекомендуется использовать в JS редакторе следующие сущности:


  1. ``

  2. `${value}`


- удалить блок или контент;


- сохранить изменения;


- импортировать тему для сайта;

- отображение и редактирование заданных параметров выделенного элемента сайта.



Также существует возможность быстрого редактирования блоков или контента на сайте при помощи быстрого меню настроек, которые отображаются в правом верхнем углу выделенного блока.

Данные настройки позволяют переместить блок вверх, копировать блок, или удалить.




- настройки компонентов, позволяют присваивать ID и Title элементам на сайте.



- настройка отображает дерево сайта и позволяет быстро находить и перемещаться между элементами на сайте.


- настройка  позволяет добавлять на сайт блоки, изображения, ссылки, навигацию, страницы и прочий функционал, путем простого перетаскивания (drag and drop) необходимого блока на страницу сайта.



Данный раздел состоит из 4-х подразделов:




- Basic (позволяет добавлять столбцы, текст, текстовые блоки, видео, изображения, ссылки, цитаты);




- Extra (позволяет добавлять на сайт меню навигации и счетчик обратного времени);




- Forms (позволяет добавлять формы для ввода, формы обратной связи, checkbox, radio button, выпадающие списки и другое)





- Pages  - позволяет добавить на сайт путем простого перетаскивания следующие разделы:

 - News

 - Affiliate programm

 - BNPL
- 404

 - About

 - Complaint

 - Contacts

 - News blocks

 - Pay

 - Questions



Создание приложения
Создание приложения

Как создать приложение в NeoFin


Приложение — веб-версия модулей Neofin (Front end и Back end) для управления полным циклом оформления и дальнейшего сопровождения кредитного портфеля.


Чтобы создать приложение, вам не понадобятся навыки программирования — свое первое приложение вы создадите в несколько кликов, используя данную инструкцию.


Для создания приложения войдите в учетную запись Neofin и нажмите кнопку «Создать приложение». 





Заполнить все шаги формы.


Шаг 1. ( О приложении )


Необходимо внести базовую информацию о приложении и компании, которая будет ответственна за оплату выставленных в дальнейшем счетов.




Шаг 2 ( Доступ к проекту ) 


Укажите свои права на приложение. У вас есть выбор из двух опций:

- Я владелец приложения

- Я не владелец приложения


Если вы создаете приложение по запросу и являетесь посредником или интегратором в процессе, укажите, что вы не владелец приложения, после чего отправьте приглашение и доступ к проекту его владельцу.



Для чего необходимо указывать статус владения?


При удалении учетной записи или приложения оно может оставаться в аккаунте владельца.

На почту владельца приложения будут проходить уведомления о новых счетах и результат их оплаты. 




В данном разделе вы также имеете возможность предоставить доступ к приложению участникам своей команды. Они автоматически получат аккаунты в системе и будут иметь возможность пользоваться приложением и следить за его активностью.


Важно! Права предоставляются только к управлению приложением и его статистике. Права менеджеров компании, рабочее место и доступ реализуются непосредственно в созданном приложении по ссылкам, которые вы ранее указали при создании приложения.



Шаг 3 ( Метод оплаты счетов) 


Обязательным условием создания проекта является привязка вашей банковской карты к учетной записи пользователя и приложения.

Важно! К каждому проекту, созданному пользователем, может быть привязана отдельная карта. При этом все карты, привязанные к приложению, будут доступны в учетной записи пользователя.





Шаг 4. ( Дизайн )


Всего в несколько кликов можно установить свои стили и логотип для базовых компонентов дизайна приложения:

- сайта;

- рабочего места менеджера

или оставить цвета приложения по умолчанию. При этом в любой момент вы будете иметь возможность изменить настройки сайта и рабочего места.

 



Шаг 5. Установка ( Разворот на серверах )


Выбор хостинг-провайдера является основным и завершающим шагом создания приложения.

Список провайдеров может пополняться и изменяться динамически. О новых провайдерах команда Neofin дополнительно сообщает в своих блогах.



Почему важен выбор провайдера? 


В премиум-тарифах Neofin доступна возможность подключения к серверу и обслуживание исходного кода верифицированными разработчиками. От этого зависит удобство дальнейшей работы с исходным кодом.

Для того чтобы не обременять себя дополнительными расходами, сделайте анализ доступных хостинг-провайдеров и выберите наиболее подходящий для себя вариант из списка.

Заполните дополнительные поля и параметры.


В зависимости от вашего выбора система будет установлена и доступна по указанным вами доменам от 5 до 90 минут без необходимости выполнения дополнительных манипуляций и подключения к серверу.




После успешного создания приложения на почтовый адрес, указанный на первом шаге, в течение 24 часов придет договор с возможностью онлайн-подписания.



Работа с приложением 


Чтобы ознакомиться с результатом, перейдите в раздел «Мои приложения» на панели управления.

 




Далее выберите напротив вашего приложения в правой части таблицы пункт «Действие». В списке действий найдите просмотр. 



Нажмите кнопку «Перейти в приложение».





Поздравляем! С этого момента вы стали частью большой, дружной и профессиональной команды Neofin!

Ваше первое приложение создано. Теперь вы можете перейти к работе в нем и дальнейшей его настройке.



Работа с приложением
Работа с приложением

Чтобы войти в созданное вами приложение, найдите кнопку просмотра в меню приложения. Затем выберите тип приложения для работы. Чтобы использовать тестовую версию, нажмите кнопку «Открыть тестовое окружение». Для выбора рабочей версии приложения нажмите кнопку «Открыть рабочее окружение».




Каждый раз, когда вы входите в свой Neofin, вам потребуется адрес вашей электронной почты, пароль и доступ к методу двухфакторной аутентификации электронной почты. Для тестового окружения секретный токен 1111.


Ваши логин и пароль можно проверить в настройках приложения. Следуя этим шагам: - нажмите кнопку просмотра в меню приложения; - узнайте о приложении и предпочтениях в левом меню; - проверьте поля электронной почты и пароль. Электронная почта и пароль подходят как для вашего тестового, так и для рабочего приложения.



Домены и DNS
Домены и DNS

Добавление принадлежащего вам домена в учетную запись приложения Neofin позволяет управлять DNS-записями домена с помощью панели управления и поставщика домена. Домены, которыми вы управляете в Neofin, также интегрируются с балансировщиками нагрузки и службой Certbot, чтобы упростить автоматическое управление сертификатами SSL.


Чтобы подключить домен к серверу:


1) зайдите к своему регистратору домена;

2) войдите в свою учетную запись;

3) перейдите к списку доменов;

4) выберите свой домен;

5) создайте "A" record on just the domain ({app_domain}) leave the "name" field empty (@) and put the IP address ({app_ip}) in the "value" field;

6) создайте "A" record for wildcard subdomains (*.{app_domain}) set the "name" field (*) and put the IP address ({app_ip}) in the "value" field;

7) сохраните созданный "A" records.


Доступ к учетной записи
Доступ к учетной записи

Как поделиться доступом к своей учетной записи?

 

Знакомство с функцией общего доступа к учетной записи (менеджер доступа) и предоставление доступа к вашей учетной записи. Совместное использование учетной записи дает вам возможность предоставить доступ к своей учетной записи другому лицу, например разработчику или генеральному директору вашей компании. Доступ может быть предоставлен как к отдельным приложениям, так и ко всем функциям аккаунта. Чтобы предоставить доступ, в меню «Профиль» выберите опцию «Общий доступ».


 

На странице «Общий доступ к учетной записи» нажмите кнопку «Доступы». Далее заполните форму, указав адрес электронной почты человека, которому вы предоставляете доступ, его уровень доступа и то приложение, к которому вы желаете предоставить доступ. Кроме того, вы можете скрыть уведомления от пользователя и разрешить ему устанавливать отложенные ордера.


 

 

Существует два варианта уровня доступа: Просмотр — человек с предоставленным доступом сможет вносить изменения в вашу учетную запись, например изменять ваши приложения и другие настройки в вашей панели управления. Редактор / Владелец / Администратор — такой человек может совершать покупки, используя сохраненный способ оплаты. Лицо с предоставленным доступом сможет вносить вышеуказанные изменения, а также дополнительно приобретать новые аккаунты/приложения с уже добавленным способом оплаты. Получив доступ, другой человек, тем не менее, не сможет в вашей учетной записи: - управлять способами оплаты в своей учетной записи или добавлять новые; - предоставить другим людям доступ к этой учетной записи; - просмотреть или изменить информацию профиля (например, изменить электронную почту, имя, телефон, адрес и пароль); - выполнить следующие задачи с приложениями: перенос или разблокировка приложения, изменение контактной информации, управление автоматическим продлением или отложенными заказами.

 

Могу ли я увидеть, кто имеет доступ к моей учетной записи?

 

В разделе «Общий доступ» вы можете найти пользователей, которые имеют доступ к вашей учетной записи (или «Люди, которые могут получить доступ к моей учетной записи»). Там же вы увидите адреса электронной почты всех людей, которым вы предоставили доступ.


 


Настройки приложения
Настройки приложения

Рабочая область приложения 


Пользователь, который создал приложение имеет к нему доступ 24/7. Для того, чтобы отследить состояние приложения вам необходимо.

Войти в контрольную панель по ссылке

Далее в панели управления перейти в раздел "мои приложения"


В списке приложений найдите интересующее вас приложение. В меню «Действия» перейдите в «Обзор».

Откроется раздел настроек и управления приложением.

В основной рабочей области находится информация по текущему финансовому статусу приложения и фактическая сумма за использование приложения.

С учетом данной суммы в отчетном периоде вам будет выставлен счет на оплату.

Доступна возможность выгрузить отчеты по каждому параметру, по которому выставляются счета.




Домен и сервер 




В случае если вам необходимо изменить домен или увеличить серверные мощности, перейдите в раздел «Домен и серверы».

Следуйте подсказкам и ссылкам на документацию для разработчиков.



Участники и права доступа




Выше в нашей инструкции был приведен пример добавления участника при создании приложения. У вас есть возможность добавлять участника или администратора из рабочей области приложения в любой момент активности приложения 24/7.


Чтобы добавить нового участника для управления приложением, перейдите в раздел «Участники и права доступа».


Нажмите кнопку «Добавить участника». В открывшемся окне достаточно внести корректный email.


Будьте внимательны! В момент добавления участника на указанную электронную почту придет приглашение. Для доступа к приложению необходимо зарегистрировать учетную запись в панели управления Neofin. После регистрации и принятия приглашения приложение станет доступным в разделе «Мои приложения» нового участника.




 


Настройки приложения 



Базовые настройки приложения находятся в разделе «Настройки приложения».

Если ваше приложение активно и закрыты финансовые счета, то на протяжении сеанса активности вы можете изменить основные его настройки.

Название, домены, дизайн и описание приложения. Данные настройки применимы к визуальному отображению и доступности базовой CRM и сайта.

Настройки, которые относятся непосредственно к сайту и CRM, будут доступны вам в модулях приложения при первом входе.

Документация по настройке приложения, CRM и сайта доступна по ссылке. 



Счета и платежи




В разделе «Счета и платежи» находится информация о методах оплаты счетов, выставленных счетах и их статусе.

Доступно изменение способа оплаты и возможность выгрузить отчеты за все периоды активности приложения.

Пользователь также имеет возможность изменить почту для доставки счетов.

Все эти настройки могут быть изменены в несколько кликов. 



Модули



Настройки активности модулей есть в разделе «Модули». Во время работы приложения доступна возможность изменения его содержания, а именно включение/выключение модулей в CRM. В зависимости от вашего выбора будут изменены параметры выставления счетов.

Включать тот или иной модуль следует взвешенно и обдуманно. Если у вас есть вопросы по ценообразованию, обращайтесь в отдел продаж нашей службы поддержки по ссылке - https://help.neofin.global

Удаление приложения
Удаление приложения

Вы можете удалить приложение с его страницы или при редактировании его атрибутов.


При этом вам будет предложено удалить определение приложения и/или вспомогательные объекты.

На странице приложений выберите приложение, которое необходимо удалить, и в списке «Задачи» выберите опцию «Удалить это приложение».



При появлении запроса нажмите кнопку «Удалить». Приложение будет удалено навсегда.



Sandbox data
Sandbox data

Card verification and repayment test data 


Provider Data 
Stripe When testing interactively, use a card number, such as 4242 4242 4242 4242.
Enter the card number in the Dashboard or in any payment form.
Use a valid future date, such as 12/34.
Use any three-digit CVC (four digits for American Express cards).
Use any value you like for other form fields.



ProviderData
PaylianceDisabled card - 9400100999999993
Debit cards :
VISA  - 4000056655665556  (FUND - Y, SALES - Y ), 9400112999999998  (FUND - NEXT, SALES - Y ), 4500600000000061 (FUND - Y, SALES - FEW )
MASTER CARD  - 5200828282828210  (FUND - N, SALES - Y ), 2223003122003222  (FUND - Y, SALES - Y ), 9950102999999993  (FUND - NEXT, SALES - Y ),  9950103999999991  (FUND - FEW, SALES - Y )

Credit cards:
VISA - 4111111111111111 (FUND - Y, SALES - Y )
MASTER CARD -9501310999999996 ( FUND - N, SALES - Y )





SMS tokens 


Functionality Data 
Login to CRM ( one time email code )  1111
KYC confirmation 123456